Robos y estafas han sacudido al BN desde hace una década
Denuncias y reclamos de clientes por estafas desde sus cuentas
Banco Nacional. (Archivo/CRH).
(CRHoy.com) -La sustracción de ¢3.293,8 millones de la bóveda de la sede principal del Banco Nacional (BN) en San José, que sorprendió a los costarricenses esta semana, se suma a una lista de denuncias anteriores por robos y estafas que han levantado críticas a la entidad bancaria desde hace una década.
Aunque el monto de ese caso es uno de los más altos, en los últimos años otras denuncias han salpicado a la opinión pública.
Uno de ellos, denunciado en abril de este año, fue el de un grupo de 17 clientes, quienes demandaron al banco, tras perder los ahorros que mantenían en sus cuentas a causa de estafas, a pesar de los controles que aduce tener el BN.
Los afectados alegaron en ese momento que habían confiado su dinero a la institución financiera, esperando su seguridad y supervisión, pero en muchos casos, sin ni siquiera revelar datos sensibles a los estafadores, terminaron perdiendo su dinero, sin que se les dieran explicaciones satisfactorias.
Ellos crearon el movimiento ciudadano denominado "Gente Estafada en Bancos de Costa Rica", que también incluye a afectados de situaciones similares ocurridas en otros bancos del país.
Esa no fue la primera vez que se presentaron denuncias por estafas contra el Banco Nacional. En 2022, también salieron a la luz pública otros casos.
Por ejemplo, el reclamo que interpuso Antonio Vargas Chavarría, un contador público, por una sustracción de ¢2,1 millones de sus cuentas, a quien el banco debió reintegrarle su dinero. Lo mismo tuvo que hacer ese año a favor de otros dos clientes, quienes también denunciaron sustracciones de dinero de sus cuentas.
También en 2022 el Banco Nacional se vio obligado a resarcir ¢600.000 a la distribuidora de insumos agropecuarios RR Internacional del Plástico S.A. Ese monto desapareció de sus cuentas a través de transferencias efectuadas por el Sistema Nacional de Pagos Electrónicos (SINPE).
La entidad bancaria, además, tuvo que reembolsar, en mayo de 2022, ¢400.000 que fueron sustraídos a la proveedora de mecate Pereira Industrial S.A., también a través del SINPE.
Usuarios del banco se quejaron, además, durante ese año de presuntas estafas hasta de ¢1 millón por transacciones realizadas desde sus cuentas a través de SINPE Móvil.
En abril del año pasado, el Banco Nacional tuvo que reconocer que la "seguridad básica" que mantenía hizo más propenso a estafas a su sistema de transferencias desde cuentas de sus clientes hacia números de teléfono vinculados al SINPE.
Caso de Cóbano
Juan Carlos Quesada, exgerente de la sucursal del Banco Nacional en Cóbano. (Archivo/CRH).
Uno de los casos más sonados, ocurrido antes del escándalo esta semana, se presentó en 2013 cuando el Ministerio Público acusó a Juan Carlos Quesada, exgerente de la sucursal del Banco Nacional en Cóbano, Puntarenas, por la sustracción de ¢378 millones de la bóveda de esa agencia de la institución financiera.
Tras una investigación y un debate judicial, el Jugado Penal del Segundo Circuito Judicial de San José condenó, en marzo de 2014, a Quesada a ocho años de prisión y lo declaró responsable del delito de peculado contra el Banco Nacional. Además, lo condenó al pago de ¢174 millones y de $381.000.
La reducción de la pena de prisión le permitió a Quesada salir de la cárcel en octubre de 2018.
El caso denunciado esta semana colocó de nuevo al Banco Nacional en el ojo de la tormenta. La pérdida de los ¢3.293,8 millones de su bóveda fue detectada el 3 de octubre pasado, según indicaron las autoridades de la entidad.
Tras el hallazgo, el BN suspendió y denunció ante la Fiscalía Adjunta de Probidad, Transparencia y Anticorrupción (FAPTA) a cinco empleados por los presuntos delitos de peculado e incumplimiento de deberes.
Se trata de dos supervisores, un custodio, un técnico y un contador. Cuatro de ello son hombres y una mujer, quienes trabajaban en la primera línea de defensa de la cadena de custodia del dinero que ingresa al BN.
La institución abrió una investigación para esclarecer lo sucedido, pero todavía desconoce cómo fue que se perdió el dinero.
Tres equipos del banco trabajan en hacer una reconstrucción contable para determinar desde cuándo comenzó a desaparecer el dinero, cómo se hizo y quiénes están involucrados.