Informe: Exgerentes del Banco Nacional obtuvieron créditos irregulares por medio de asociación

(CRHoy.com) Este jueves la Comisión de Control de Ingreso y Gasto Público del Congreso cerró la investigación que inició en 2019 sobre un supuesto manejo irregular de créditos bancarios que se otorgaron por medio de la Asociación Solidarista del Banco Nacional (Asebanacio) entre los años 2011 y 2017.

Por unanimidad se acogió el informe que concluye que varios exdirectivos y exgerentes de Banco Nacional violaron el artículo 14 de la Ley de Asociaciones Solidaristas debido a que desempeñaron al mismo tiempo cargos en la Junta Directiva de Asebanacio.

Esta Asociación se conformó en octubre del año 2011. En total, por concepto de traslado de fondo o reserva por pago de cesantía se trasladaron más de 60 mil millones de colones.

Para el año 2019 cuando inició la investigación legislativa, Asebanacio era la segunda asociación solidarista más grande del país por su patrimonio, con 84 mil millones de colones y activos de alrededor de 90 mil millones de colones, y la cuarta más grande por el número de asociados, con un 90% de afiliación de total de funcionarios y funcionarias del Banco Nacional (BN).

Las denuncias en ese momento indicaron sobre el posible uso irregular y corrupto de recursos públicos, provenientes del traslado del fondo de prestaciones existentes al 2011 en el BN a la Asociación, pues una significativa proporción de esos recursos habrían sido orientados al otorgamiento de al menos 14 créditos a terceros no asociados en condiciones irregulares y de altísimo riesgo.

El mecanismo ideado por algunos de los miembros de la gerencia del BN habría sido el de crear la Asociación Solidarista, con un amplio patrimonio producto de traslado aparentemente ilegal de recursos, básicamente para crear una especie de 'banco paralelo' que gracias a tener menores niveles de regulación permitía otorgar créditos irregulares a los propios altos funcionarios que impulsaron la creación de la Asociación, así como a grandes empresas con alto poder económico pero que solicitaban créditos con alto riesgo y que entonces no le eran otorgados por el Banco pero eran redirigidos a Asebanacio para que les otorgara créditos en condiciones flexibles y altamente riesgosas, explica el informe.

Ejemplos

Tal es el caso del crédito otorgado a uno de los exgerentes del Banco y quien tuvo a cargo la elaboración del proyecto de conformación de la Asociación.

En el año 2012, se le otorgó un primer crédito por 30.5 millones de colones y en el año 2013, se le otorgó un segundo crédito por 160 millones de colones, superando el límite crediticio establecido en la Asociación.

Asebanacio también otorgó créditos a integrantes de la Junta Directiva de la misma asociación que, como se indicó anteriormente, ostentaron puestos de alta jerarquía en el Banco Nacional.

En las declaraciones dadas por el señor Roberto Ureña, quien se desempeñó como Gerente General de Asebanacio, se confirma el otorgamiento de un préstamo al entonces presidente de la Junta Directiva de la Asociación y Director General de Finanzas del Banco Nacional, por 59.4 millones de colones, sin contar con garantías suficientes para hacerle frente a la deuda.

Del total de auditorías externas realizadas a Asebanacio, se contabilizaron un total de 253 hallazgos que reflejaban debilidades en administración y supervisión.

Esos hallazgos se encontraban principalmente en las áreas de contabilidad, crédito y en el tema financiero.

Según la declaración rendida por la señora Karen Vargas, quien asumió la Gerencia General de Asebanacio en el año 2019, en materia de créditos empresariales, se colocó 2.181 millones de colones sin garantía.

Además, reportó una pérdida de aproximadamente 15 mil millones de colones (11 mil millones de colones según las estimaciones realizadas por la Junta Directiva que ingresó en octubre del 2017, más 4 mil millones de colones de pérdidas que se habían establecido en el periodo anterior a octubre del 2017), suma que tuvo que ser asumida por cada uno de los cinco mil asociados del monto correspondiente al ahorro obrero. Esta situación fue catalogada como un "acto de violencia financiera".

Empresas

Consta en el expediente la lista de créditos empresariales en procesos de cobro judicial que otorgó Asebanacio.

La estimación realizada por la asociación por posible incobrabilidad es de un 100% en todos los casos.

Algunas de las empresas eran conocidas por encontrarse en convenio preventivo de acreedores (proceso concursal), como es el caso de la empresa Land Business o Casa Blanca, o por pertenecer a personas cuestionadas por posibles participaciones en actos de corrupción, como es el caso del importador de cemento chino Juan Carlos Bolaños y su empresa JCB Constructora y Alquileres S.A.

En materia de créditos empresariales, Asebanacio aprobó y giró créditos a personas no asociadas, con montos muy elevados.

"Por ejemplo, se otorgó un crédito a la empresa Sinocem Hong Kong, (Juan Carlos Bolaños) por un monto de 1.888.000 dólares sin contar con un contrato formal, sin que constara la aprobación de la Junta Directiva ni del Comité Administrativo y sin la firma de señal de aprobación por parte de la Asociación", indica el informe.

Recomendaciones

El informe recomienda exhortar a la Fiscalía de Fraudes del I Circuito Judicial de San José a presentar la respectiva acusación.

La Fiscalía de Fraudes del I Circuito Judicial de San José, tramita el expediente judicial N° 17-000075-0033-PE para la investigación de varios delitos, tales como administración fraudulenta, tráfico de influencias e intermediación financiera ilegal.

A ese expediente se le han acumulado dos causas posteriores relacionadas con el mismo tema (expedientes: 19-000077-0621-PE y 19-000174-1218-PE). El expediente actualmente se encuentra en trámite a cargo de la fiscal Marcela Muñoz Ramírez.

"A la fecha de la elaboración de este informe no consta en el expediente la apertura de una investigación preliminar o un procedimiento disciplinario tendiente a verificar la verdad real de los hechos que fueron denunciados por la Junta Directiva de Asebanacio desde el mes de diciembre del 2017", concluye el informe.