Vea los comprobantes y correos falsos con los que intentan estafar en Marketplace
Imagen ilustrativa.
Los comprobantes de pago y los correos bancarios falsos son de las herramientas más usadas por los estafadores para engañar a sus víctimas en plataformas como Marketplace. Mediante estos recursos, hacen creer a las víctimas que realizaron un pago inexistente.
Los delincuentes utilizan las redes sociales para ofrecer o intentar adquirir bienes, ya sea productos sencillos o de lujo.
Gabriel Marín estuvo a punto de convertirse en víctima de este tipo de estafa cuando intentó vender un teléfono mediante Marketplace. El afectado relató su experiencia para que otras personas eviten caer en el engaño y conozcan esta modalidad.
Comprobante enviado por el estafador.
Contacto por Marketplace
Según explicó, aunque desconfía de este tipo de plataformas en línea, decidió poner en venta el celular. Poco después de publicar el anuncio, un usuario le escribió y le manifestó insistentemente que quería comprar el producto cuanto antes, de ser posible ese mismo día.
Tras la negociación, el interesado le dijo que enviaría a un conductor de una plataforma de transporte para recoger el teléfono y que realizaría el pago en ese momento.
La situación le pareció extraña a Marín. Se preguntó cómo alguien interesado en comprar un teléfono no quería revisarlo y prefería que un desconocido lo recogiera. Aunque la propuesta le resultó ilógica, continuó con la venta.
Comprobante enviado por el estafador.
Cuando llegó el momento de entregar el producto, se presentó un conductor en bicimoto que llevaba un bolso para transportar alimentos. Entonces, el supuesto comprador le indicó a Gabriel que realizaría el pago. Sin embargo, el comprobante bancario no llegaba.
Pese a varios supuestos intentos, Marín no recibió ninguna notificación por correo electrónico. El estafador le pedía por WhatsApp que continuara revisando su bandeja de entrada. Además, le envió mediante esa aplicación una imagen configurada para visualizarse una sola vez.
"Revise el correo, le tiene que haber llegado la notificación de que ya está depositado", le indicaba mediante mensajes.
Logo utilizado por el estafador.
Comprobante de pago falso
Como el comprobante no llegaba, Gabriel le pidió al conductor que se retirara. Consideró que no tenía sentido que continuara esperando si no había recibido el pago. Además, le explicó que, si la transferencia se concretaba, podía contratar a otro repartidor para entregar el teléfono.
Ya con calma, Marín revisó la carpeta de correo no deseado y encontró dos mensajes enviados supuestamente por "Scotiabank", pese a que la entidad dejó de utilizar ese nombre en diciembre de 2025 y ahora se llama Davibank.
Al analizar los mensajes, detectó varios detalles sospechosos: el logotipo tenía errores, el correo procedía de una cuenta de Gmail y el texto indicaba que la transferencia se reflejaría en seis horas.
El correo falso utilizado en la estafa.
Marín llamó al banco y le explicaron que las comunicaciones oficiales se envían desde una cuenta institucional, no desde Gmail. También le confirmaron que Scotiabank ya no opera bajo ese nombre y que las transferencias se reflejan de inmediato o hasta 24 horas después, pero no específicamente en seis horas.
Mientras tanto, el estafador continuaba preguntándole si había entregado el teléfono. Ante la falta de respuesta, afirmó que le pediría al conductor que se retirara porque ya no haría el negocio, aunque Marín había solicitado que se fuera varios minutos antes.
Comprobante enviado por el estafador.
Evitar estafas en Marketplace
Marín aseguró que el perfil que lo contactó inicialmente era falso y que posteriormente desapareció. "Inicialmente elegí creer porque necesitaba vender el teléfono. Pero la verdad es que hay que ser maliciosos", manifestó.
El afectado recomienda utilizar una cuenta bancaria que permita verificar de inmediato si el dinero ingresó. También aconseja confirmar la transacción directamente en la aplicación o el sitio oficial del banco y no depender únicamente de un comprobante de pago.
Además, sugiere concretar el negocio en un espacio público, concurrido y acompañado por otra persona. En la medida de lo posible, aconseja evitar llevar desconocidos a la vivienda o reunirse a solas con ellos.
Finalmente, recomienda consultar los datos del supuesto comprador en registros públicos para comprobar si la persona existe y si la información proporcionada coincide.
Recomendaciones de Davibank
La entidad bancaria indicó a CR Hoy que, si una persona es contactada por un supuesto comprador y recibe un comprobante de pago, no debe proceder con la entrega del producto basándose únicamente en dicho documento. Es indispensable verificar, directamente desde su propia aplicación bancaria, que el dinero haya sido acreditado en la cuenta.
Asimismo, el banco recalcó que solo emite notificaciones relacionadas con las transacciones realizadas y que sus dominios oficiales de comunicación corresponden exclusivamente a los establecidos por la institución. Además, precisó que su centro de contacto tiene habilitado el número 8001-726842 únicamente para recibir llamadas de clientes que tengan alguna duda.
"En caso de ser víctima de una estafa, se recomienda interponer la respectiva denuncia ante el Organismo de Investigación Judicial (OIJ)", concluyeron.