Oficial de cumplimiento del INS detectó conexión de Celso Gamboa con transacción de $10 millones
Un oficial de cumplimiento del Instituto Nacional de Seguros (INS) detectó una posible conexión del extraditable, Celso Gamboa Sánchez, en una operación por $10 millones que ingresarían al país por medio del puesto de bolsa de esa entidad aseguradora, con el fin de asumir una cartera de crédito conformada por funcionarios de esa institución.
El informe que presentó el oficial reveló que el porcentaje de comisión que los interesados se dejarían tras la transferencia de los millonarios fondos resultaba muy sospechosa, y rondaba el 50%. Además, determinaron que el abogado de estas personas era el supuesto narcotraficante requerido por los EE. UU., Gamboa Sánchez, según confirmaron fuentes judiciales a CR Hoy.
Sobre este tema, Luis Fernando Monge Salas, ex gerente general del INS, quien fue cesado en noviembre de 2025 del cargo, confirmó esta tarde en la Comisión de Ingreso y Gasto Público del Congreso que Federico Cruz Saravanja, alias Choreco, amigo personal y asesor del presidente de la República, presionó para que la entidad aceptara el ingreso de esos $10 millones al país por medio del puesto de bolsa de la entidad.
De acuerdo con Monge, "hace un par de años", dos agentes de seguro se presentaron en la entidad ofreciendo participar en el otorgamiento de créditos personales a funcionarios del INS por medio de una cooperativa fondeada con dinero del extranjero. En ese momento, se valoró venderles la cartera de esos préstamos, pero el negocio no prosperó y fue archivado por medio del INS.
Sin embargo, tiempo después, esos dos agentes volvieron a aparecer y trataron de ingresar los $10 millones, pero esta vez por medio del puesto de bolsa del INS. La operación se rechazó por inconsistencias, pero Monge notificó al Oficial de Cumplimiento de la aseguradora, que encontró un vínculo entre estos agentes y -según dijo Monge este jueves ante la comisión legislativa- "una persona sumamente cuestionada en el país". El exgerente prefirió no revelar el nombre de esta persona "sumamente cuestionada" por temas de seguridad.
El asunto no quedó ahí. Según el relato Monge, Choreco llamó directamente a la presidenta de la entidad, Gabriela Chacón, para pedirle presionar por el mismo tema.
Monge advirtió a Chacón sobre lo detectado por el oficial de cumplimiento, a lo que Chacón le contestó que le iba a informar al presidente Rodrigo Chaves, amigo de Choreco.
Esta es la declaración completa del exgerente del INS:
"Hace un par de años, unos agentes de seguro cuyos nombres no puedo mencionar, me propusieron participar en el otorgamiento de préstamos personales a funcionarios del INS. Lo harían a través de una Cooperativa que recibiría un fondeo de una institución del exterior. Ya habíamos suscrito un acuerdo con una respetable institución. Se valoró venderles la cartera de ese tipo de préstamos, y la transacción rondaría unos $3.5 millones. Al final, por razones técnicas, la negociación no prosperó y de nuestra parte fue archivada.
Posteriormente, ya estando doña Gabriela de Presidente del INS (Gabriela Chacón), esos agentes reaparecieron por el lado del Puesto de Bolsa. Estaban presionando para que se autorizara el ingreso $10 millones con la justificación de que eran para realizar una transacción con el INS, cuya Gerencia General ya estaba enterada. Incluso, en el Puesto de Bolsa indicaron que esa sería la primera de varias transferencias. Cuando fui abordado por los personeros de INS Valores, les aclaré todo y les hice ver la inconsistencia. La transferencia no se aceptó. El ex gerente de INS Valores, don Freddy Quesada es testigo. Involucré a la Oficialía de Cumplimiento Corporativa, y esta encontró una conexión con una persona muy cuestionada en el país.
Estando en una gira con doña Gabriela, ella recibió una llamada de don Federico Cruz, conocido como Choreco para presionar por el mismo tema. Inmediatamente, la puse al tanto de todo lo anterior, y me dijo que se lo iba a comunicar a don Rodrigo", aseguró el exgerente general del INS.
Celso Gamboa fue abogado de Federico Cruz Saravanja, alias Choreco. Así consta en un proceso de desalojo de la casa que Cruz Saravanja pretendía adquirir con recursos que le girarían del caso BCIE-Cariñitos, a solicitud del presidente de la República, Rodrigo Chaves.
De acuerdo con el expediente de extradición —cuyos detalles reveló CR Hoy—, Gamboa es señalado como coordinador regional del Clan del Golfo de Colombia, con vínculos con el Cártel de Sinaloa de México. Desde esa posición, habría gestionado compras y envíos de cocaína para su almacenamiento en Costa Rica y su posterior traslado hacia Estados Unidos. Además, la investigación de agentes encubiertos de la Agencia Antidrogas de los Estados Unidos (DEA, por las siglas en inglés) reveló supuestos contactos de Gamboa con funcionarios de gobierno en nuestro país.
"Alrededor del 20 de setiembre de 2023, (…) El imputado hizo varias declaraciones en las que confirmó que podía garantizar la recepción de la cocaína que llegara a través de la costa atlántica o la costa pacífica de Costa Rica. El señor GAMBOA SÁNCHEZ les dijo a CS-1 y CS-2 que el gobierno concede a la DTO el acceso para que los cargamentos de cocaína ingresen al país, pero que la DTO controla cómo se introduce la cocaína a Costa Rica, así mismo, les dijo a CS-1 y a CS-2 que la recepción de la cocaína está 100 % garantizada", dice el expediente.
De acuerdo con el documento de extradición, Gamboa enfrenta una acusación en la Corte del Distrito Sur de Texas, en Estados Unidos, por delitos de conspiración para traficar drogas y por fabricación y distribución de cocaína con la intención de importarla ilegalmente a EE. UU.
Luis Fernando Monge Salas, exgerente del INS. Foto: Asamblea Legislativa
Choreco, Celso y Chaves
Conocido como Choreco, Federico Cruz fue el estratega de campaña electoral del presidente Rodrigo Chaves. Cuando ganaron las elecciones se convirtió en asesor y amigo muy cercano del presidente, tanto así que asistía y opinaba en reuniones en Casa Presidencial. Hoy está imputado en una causa por legitimación de capitales relacionada con el Caso BCIE Cariñitos, en el cual también es investigado el presidente Chaves.
La causa investiga la presunta presión ejercida por el presidente y el actual ministro de Cultura contra Bulgarelli para obligarlo a girar $32.000 a Cruz, provenientes de un contrato de comunicación con Casa Presidencial financiado por el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE).
La investigación señala que el 24 de febrero de 2023, Bulgarelli, contratista de Casa Presidencial con recursos del BCIE, fue "obligado e inducido" por Chaves, tras coordinaciones con Rodríguez, a entregar dinero que Cruz Saravanja utilizó para pactar el contrato de alquiler de una vivienda.
En su declaración, Bulgarelli relató que Chaves le pidió transferir $32.000 a favor de Cruz, monto que debía depositar en la cuenta de una mujer identificada como Fernández, con quien el exasesor firmó un contrato de alquiler con opción de compra en el Residencial Barlovento.
El contrato fue protocolizado ese mismo día mediante escritura pública, con Cruz como inquilino-comprador y Fernández como arrendante-vendedora. Sin embargo, Cruz fue desalojado del inmueble el 8 de agosto de 2024 por incumplimiento en el pago del alquiler.
Choreco fue estratega de campaña de Chaves en las elecciones de 2022. Durante el inicio del gobierno se desempeñó como asesor principal del mandatario y, entre 2023 y 2024, presidió el partido oficialista Aquí Costa Rica Manda (ACRM) en el proceso electoral municipal. La agrupación no logró inscribir candidaturas a alcaldías y, en marzo de 2024, Cruz abandonó el partido.
Además, se vio involucrada en el desalojo de una casa en la que vivía. En este proceso el abogado de Choreco era el extraditable Celso Gamboa.