Advierten riesgo de pérdidas al Banco Popular por fideicomiso del extinto Banco Anglo
Ordenan a gerente de la entidad bancaria acciones inmediatas ya que fideicomiso no es rentable y puede generar pérdidas
(CRHoy.com).- El descalabro financiero del Banco Anglo sigue dando dolores de cabeza a las finanzas públicas. En un informe reciente, la Contraloría General de la República advirtió el riesgo de pérdidas y calificó como no rentable el fideicomiso que administra el Banco Popular con el fin de recuperar la cartera de crédito de la extinta institución financiera.
El Banco Anglo cerró sus puertas el 14 de setiembre de 1994, luego de fuertes cuestionamientos por el manejo financiero de la institución.
El estudio realizado por la Contraloría se centra, precisamente, en la gestión fiduciaria del Banco Popular y la recuperación de la cartera de crédito del Banco Angl, que es uno de sus productos activos desde hace más de 20 años y que enfrenta duros señalamientos del ente contralor.
No es rentable
El fideicomiso 03-99 BCCR/BPDC tenía como objetivo recuperar una cartera de crédito de ¢1.724,5 millones, la cual fue entregada por el Banco Central de Costa Rica (BCCR) al Popular.
El informe de la Contraloría revela que "la condición actual de ese fideicomiso no es rentable, lo que provoca que el BCCR deba trasladar recursos para cubrir el faltante de liquidez del patrimonio del fideicomiso para poder operar; e incrementar la probabilidad de pérdidas tanto para el Banco Popular como para el BCCR".
Este cuadro, elaborado por la Contraloría, evidencia la situación:
¿Qué originó esto? En el documento, el ente contralor explicó que la cartera de crédito precisamente pendiente a recuperar se encuentra en su totalidad en cobro judicial.
Esta situación hace que desde el 2010 y hasta la fecha, el documento tiene fecha de 1 de noviembre del 2019, "el resultado neto de las entradas y salidas de efectivo, incluyendo las ventas de bienes inmuebles adjudicados, han resultado insuficientes para cubrir los gastos corrientes, por lo que el Banco Central no ha recibido recursos por concepto de recuperación de cartera desde esa fecha".
El estudio, además, evidenció que desde el 2014 el Banco Popular le ha solicitado al Banco Central un total de 12 devoluciones de las recuperaciones netas ya transferidas, por un monto de ¢895 millones, con lo cual el neto recuperado por el Banco Central disminuyó a ¢733 millones al 31 de diciembre del 2018.
Por si fuera poco, el Banco Popular ha tenido que cubrir las responsabilidades legales como fiduciario, con un costo anual de ¢9.6 millones.
"A la fecha de cierre de este estudio, el Banco Popular administra únicamente dos fideicomisos constituidos con recursos públicos, asumidos bajo la figura de fiduciario sustituto desde hace aproximadamente 20 años y cuatro fideicomisos privados en proceso de finiquito, lo cual denota la exigua actividad en el negocio de fiducia de la entidad", señaló la Contraloría.
Un total de 12 funcionarios
El estudio de la Contraloría evidenció que en total 12 funcionarios conforman la Unidad de Fideicomisos del Banco Popular y que en sus hombros tienen, precisamente, la administración de ¢12.249 millones de los recursos públicos mediante el fideicomiso del Banco Anglo y fideicomiso 02-99 MTSS/PRONAMYPE/BPDC creado para administrar los recursos correspondientes al Programa Nacional de Apoyo a la Microempresa y la Movilidad Social, también asumido en 1999.
Dentro de las respuestas dadas por el Banco, durante la realización del estudio, fue que se encuentra valorando una "propuesta de Relanzamiento del Negocio de Fideicomisos en el Banco Popular y de Desarrollo Comunal", que está contemplada en el desarrollo del Plan de Acción de Ingresos por Servicios, vinculado a la planificación del Modelo de Gestión de Negocios 2019-2023.
Pero una de las críticas más fuertes de la Contraloría es que el Banco no cuenta con "políticas, reglamentos, disposiciones administrativas u otros documentos similares que permitan la regulación clara y formal de la actividad fiduciaria a cargo de su personal; de manera que no existe claridad ni uniformidad de las reglas que rigen actividades importantes, tales como: apertura, negociación, supervisión y seguimiento de los fideicomisos, fundamentales para el seguimiento oportuno y eficaz de la gestión, responsabilidades y riesgos que asume el fiduciario".
Acciones ante riesgo de pérdidas
La Contraloría ordenó a la gerente general del Banco Popular, Magdalena Rojas, definir e implementar acciones inmediatas con respecto al fideicomiso del Banco Anglo, "considerando que su condición actual no es rentable e incrementa la probabilidad de pérdidas tanto para el BPDC como para el BCCR".
Le solicitó que a más tardar el 28 de febrero del 2020 remita una certificación donde acredite la definición y oficialización de las acciones que le están pidiendo y otra al 31 de agosto del 2020 donde conste su implementación.
Además debe realizar las siguientes acciones:
- Definir, oficializar e implementar las líneas de dependencia y coordinación de la Unidad de Fideicomisos del BPDC y los perfiles de puestos de sus funcionario.
- Actualizar, oficializar e implementar la metodología de riesgo del negocio fiduciario que se encuentra definida en el Manual Integral de Riesgos del BPDC, con el fin de que se identifiquen, evalúen y de seguimiento a todos los riesgos generados por la gestión fiduciaria y que podrían impactar el cumplimiento de objetivos del Banco.