Recuperación de fondos retenidos por fraude supera los ¢31 millones y $8 mil

Imagen con fines ilustrativos. (CRH).

La recuperación expedita de fondos retenidos por intentos de fraude en Costa Rica supera los ¢31 millones y cerca de $8 mil, según un reporte de la Oficina del Consumidor Financiero (OCF).

Los datos forman parte del informe del "Protocolo de actuación para la liberación expedita de los fondos retenidos por entidades financieras", puesto en marcha desde julio de 2021 y dado a conocer por la OCF y la Fiscalía Adjunta de Fraude y Cibercrimen.

De acuerdo con la OCF, este mecanismo ha demostrado ser una herramienta valiosa para agilizar la devolución de dinero a personas afectadas por posibles sustracciones ilegales detectadas a tiempo.

Desde su implementación, el protocolo ha permitido gestionar un total de 33 casos, logrando reintegrar a las víctimas un monto de ¢31.270.059 y $7.895. Un aspecto relevante de este proceso es la agilidad en las devoluciones: una vez activado el protocolo, las víctimas han recuperado sus fondos en un promedio inferior a 48 horas.

Este protocolo surgió como respuesta a la necesidad de brindar una solución más rápida a los consumidores financieros que, tras ser víctimas de fraudes electrónicos y lograr la retención de fondos en las cuentas de destino, enfrentaban largos trámites para recuperar su dinero.

Desarrollado por la OCF, con la coordinación y el apoyo de la Fiscalía, el protocolo establece un procedimiento que faculta a las entidades financieras para devolver los fondos retenidos a la víctima, mediante la presentación de la denuncia ante el Organismo de Investigación Judicial (OIJ) y un oficio emitido por la Fiscalía.

"Aunque desearíamos que el impacto del protocolo fuera mayor, estamos satisfechos con los casos en que hemos podido llevar algún alivio a los afectados por estos delitos. Hay que reconocer que los criminales no solo cuentan con habilidades para engañar a las víctimas, sino que actúan con tremenda rapidez, lo que reduce el margen para que las entidades destino puedan bloquear los fondos. Los números reflejan, en todo caso, que cuando los dineros llegan a ser retenidos, es posible lograr una devolución rápida y eficiente", dijo Danilo Montero, director general de la OCF.

"En los últimos cinco años, la Unidad de Cibercrimen ha realizado esfuerzos para prevenir el delito cibernético en Costa Rica, en conjunto con el marco internacional y el Sistema Financiero Nacional, público y privado. Luego de múltiples capacitaciones, hemos alcanzado el nivel de conocimiento deseado y una madurez en las relaciones con las instituciones, lo que ha fortalecido la seguridad bancaria nacional y el entendimiento de cómo se presenta el delito informático. Es por ello que estos nuevos mecanismos, como el Protocolo de Devolución de Activos, han sido un insumo importante, no solo para la persecución penal, sino también para iniciar la detención de estas transferencias de dinero. El protocolo ha tenido resultados positivos, al dar la posibilidad de devolver el dinero a algunas víctimas. Por eso instamos a los ofendidos a que se acerquen a la Oficina del Consumidor Financiero para gestionar la devolución de los montos señalados, cuando sea procedente", indicó Miguel Ramírez, fiscal adjunto a cargo de la Unidad de Cibercrimen.

Aunque estos resultados son relevantes, tanto para la OCF como para la Fiscalía Adjunta de Fraude y Cibercrimen, el potencial de este protocolo podría ser aún mayor si más entidades financieras estuvieran afiliadas a la OCF. Por ello, invitan a los consumidores a consultar con su entidad financiera si aplica este mecanismo.