Mecanismo permitió congelar ¢1.520 millones y $2,9 millones sospechosos

Rocío Aguilar, jerarca de la Sugef. (Archivo/CRH).

(CRHoy.com) -Una acción conjunta permitió congelar ¢1.520 millones y $2.9 millones sospechosos en los últimos dos años, reportó este miércoles la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef).

El mecanismo se implementó en atención a la resolución R-UIF-1-2020 "Procedimiento de comunicación inmediata de alertas sospechosas a la unidad de inteligencia financiera", que fue emitida por el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) sobre las alertas tempranas.

A raíz de la misma, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) dispuso, mediante el Reglamento de Prevención de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva LC/FT/FPADM, que las entidades financieras apliquen políticas y procedimientos para el reporte de alertas tempranas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del ICD.

Esto, con el propósito de que se congelen los fondos catalogados como sospechosos.

El artículo 51 de ese reglamento establece que el reporte de alertas tempranas debe realizarse cuando exista una condición de sospecha en aquellas transacciones u operaciones relacionadas con flujos de dinero en efectivo o por transferencias del exterior, así como de cualquier otro instrumento o servicio.

Actividades ilícitas

La aplicación de esta medida, por parte de los oficiales de cumplimiento de las entidades financieras, permitió congelar ¢1.520 millones y $2.9 millones en un total de 20 casos sospechosos durante 2021 y 2022.

En esos casos, sus "propietarios" no lograron demostrar el origen de los fondos, lo cual comprueba la efectividad en la coordinación y uso de esta herramienta entre los diferentes actores.

"Estas acciones preventivas, por parte de los supervisados, representan el compromiso en la lucha contra las actividades financieras ilícitas y la adecuada implementación de los mecanismos de control, a la vez que promueven una buena imagen del país, de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), logrando así decomisar los capitales al crimen organizado", comentó Rocío Aguilar, jerarca de la Sugef.

El ICD confirmó que el congelamiento inmediato de este tipo de fondos se ha venido implementando de manera articulada con los sujetos obligados. Esto ha conllevado a que, del total de alertas recibidas y gestionadas, el 71% fueran acogidas mediante la apertura inmediata de una causa penal. Sin embargo, la cantidad de alertas debe ser mayor y para esto las entidades financieras deben producir más información.

Las tipologías y alertas recibidas reflejan la circulación de elevadas sumas de dinero sin justificación, tanto en colones como en dólares, lo cual aumenta las alertas de que sea dinero de organizaciones criminales transnacionales y del narcotráfico.

También se reportaron sospechas sobre múltiples transferencias del exterior sin explicación económica razonable y casos en los que las personas abren su cuenta únicamente para recibir fondos desconocidos y los retiran en efectivo para ponerlos en manos de presuntos infractores, sirviendo de canales para el crimen organizado.